Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer maltesischen Lizenz MGA/B2C/823/2023 in der Praxis um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Als Betreiber Dolfwin Gaming Ltd unterhalten wir Dolfwin Casino unter der Aufsicht der Malta Gaming Authority (MGA). Damit unterliegen wir vollständig dem maltesischen Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations sowie den zugehörigen EU-Richtlinien. Wir identifizieren jeden Kunden, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas.

Geldwäsche betrifft uns nicht als abstraktes Rechtskapitel, sondern als tägliche Pflicht. Jede Einzahlung, jede Auszahlung und jeder ungewöhnliche Spielverlauf durchläuft bei uns Risikobewertungen. Verdächtige Muster ohne plausible Erklärung führen zu einer internen Meldung beim Money Laundering Reporting Officer (MLRO).

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung führen wir in drei Stufen durch: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Ab einer kumulierten Einzahlungssumme von 2.000 EUR sowie bei jeder Auszahlung von 2.000 EUR oder mehr ist die vollständige Verifizierung gesetzlich zwingend. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden.

Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig, lesbar, gültig)
Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder behördliches Schreiben, nicht älter als drei Monate
Zahlungsmittelnachweis: Foto der genutzten Karte, Bankauszug für SEPA oder Trustly oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Sie starten die Prüfung direkt in Ihrem Konto über den Bereich Verifizierung. Für die meisten Kunden ist der Prozess nach vier Schritten abgeschlossen.

Dokument im Bereich Verifizierung hochladen (JPG, PNG oder PDF, bis 10 MB)
Automatische Prüfung von Lesbarkeit, Gültigkeit und Namensübereinstimmung
Manuelle Freigabe durch unser Compliance-Team innerhalb von bis zu 48 Stunden
Benachrichtigung per E-Mail über das Ergebnis, bei Rückfragen mit konkreter Anleitung zur Korrektur

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen die Daten, niemals der Support der ersten Ebene. Nach der Freigabe werden die Belege aus dem aktiven System entfernt und revisionssicher archiviert.

Wann wir die Herkunft anfragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder gesetzlichen Schwellenwerten bitten wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft. Das ist kein Misstrauen, sondern eine gesetzliche Pflicht für Betreiber mit maltesischer Lizenz.

Nachweis über Gehalt oder Rentenbescheid
Steuerbescheid oder Steuererklärung
Nachweis über Verkaufserlöse, Erbschaft oder Schenkung

Relevant wird die Anfrage typischerweise ab kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR innerhalb von zwölf Monaten, bei Kryptowährungszahlungen bereits früher, da diese per Gesetz als höheres Risiko eingestuft werden. Wir prüfen, ob die Einsätze in einem plausiblen Verhältnis zu Ihrem angegebenen Einkommen stehen. Ein kurzer Nachweis genügt meist, danach spielen Sie ohne weitere Anfragen weiter.

So überwachen wir Transaktionen

Wir prüfen jede Einzahlung und Auszahlung auf Plausibilität, insbesondere Größe, Frequenz und Kohärenz mit Ihrem Spielverhalten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Rule), sofern technisch möglich. Die Withdrawal-Limits betragen 5.000 EUR pro Tag, 10.000 EUR pro Woche und 20.000 EUR pro Monat; Gebühren erheben wir für Ein- und Auszahlungen nicht.

Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether) leiten wir nur an verifizierte Wallets, die auf Ihren Namen lauten, weiter
Risikostufe
Maßnahme
Niedrig
Standard-KYC bei Registrierung und erster Auszahlung
Mittel
Erweiterte Prüfung, Adressnachweis verpflichtend
Hoch
Source-of-Funds-Nachweis, Auszahlung erst nach Abschluss

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Solange die Verifizierung offen ist, sperren wir Auszahlungen, nicht aber Ihr Spielguthaben. Kommen Sie der Anfrage nicht innerhalb von 30 Tagen nach, blockieren wir die Einzahlungsfunktion, da wir ohne verifizierte Identität keine Zahlungen annehmen dürfen. Ist die Prüfung endgültig gescheitert, weil Dokumente gefälscht sind oder auf eine andere Person lauten, schließen wir das Konto, stornieren ausstehende Gewinne und erstehen das verbleibende Guthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück. Im Fall einer Fälschung erstatten wir keine Verluste.

Sie haben jederzeit das Recht, den Status Ihrer Verifizierung über den Live-Chat (24/7) oder per E-Mail an [email protected] zu erfragen. Korrigierte oder nachgereichte Dokumente priorisieren wir innerhalb von 48 Stunden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend maltesischem Recht fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, bei laufender Untersuchung länger. Grundlage sind die Aufbewahrungspflichten der MGA-Regulierung, die eine spätere Prüfung durch die FIAU ermöglicht. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Belege datenschutzkonform nach DSGVO; Sie erhalten vorher eine Mitteilung, sofern das Konto nicht mehr aktiv ist.

Widerrufen können Sie die Zustimmung zur Datenverarbeitung nicht isoliert für die KYC-Unterlagen, solange die gesetzliche Pflicht besteht. Alle übrigen Daten verwalten wir nach unserer Datenschutzerklärung, die Sie jederzeit im Fußbereich von dolf-win.jetzt einsehen können.

Häufige Fragen zu Dolfwin Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Dolfwin Casino?

Bis zu 48 Stunden ab dem Upload vollständiger Dokumente. Bei hoher Auslastung oder unklaren Belegen kann die manuelle Prüfung länger dauern; wir informieren Sie in jedem Fall per E-Mail.

Muss ich mich auch verifizieren lassen, wenn ich nur mit Kryptowährung zahle?

Ja. Kryptowährungen gelten regulatorisch als höheres Risiko, deshalb verifizieren wir Sie bereits vor der ersten Krypto-Auszahlung und leiten Beträge nur an Wallets, die auf Ihren Namen lauten.

Warum geht meine Auszahlung nicht über die Methode meiner Einzahlung?

Wegen der Same-Method-Rule unserer Lizenz zahlen wir auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das eingezahlt wurde. Nur bei nicht mehr verfügbaren Methoden, etwa abgelaufenen Karten, greifen wir auf eine von uns bestätigte Alternative zurück.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir entfernen die Belege aus dem aktiven System und archivieren sie verschlüsselt fünf Jahre, wie es die MGA-Vorgaben verlangen. Danach löschen wir sie endgültig.